Asobancaria respalda restricciones al efectivo en compras de alto valor dentro del estatuto antiterrorista

El sector financiero colombiano respaldó la posibilidad de limitar el uso del efectivo en transacciones de alto valor, como la compra de vehículos, apartamentos y lotes, una medida que el Gobierno Nacional contempla incluir en el estatuto antiterrorista que anunció el presidente de Colombia, Abelardo de la Espriella, y que será presentado ante el Congreso de la República.

Jonathan Malagón, presidente de Asobancaria, señaló que establecer mecanismos para identificar el origen de los recursos utilizados en este tipo de operaciones es relevante para combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo. La propuesta busca que las transacciones de mayor cuantía cuenten con mecanismos de trazabilidad que permitan conocer la procedencia del dinero y hacer seguimiento a los movimientos financieros.

“La compra de apartamentos, carros y lotes debe contar con mecanismos que permitan rastrear el origen de los recursos”, afirmó Malagón, al referirse a la posibilidad de establecer restricciones para los pagos en efectivo en estas operaciones. El dirigente gremial agregó que “seguir la ruta del dinero es fundamental para combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo”.

La discusión sobre los pagos en efectivo se enmarca en el anuncio del Gobierno de presentar un estatuto antiterrorista, una iniciativa que, según explicó el mandatario durante una alocución el lunes 12 de octubre, busca establecer medidas contra las organizaciones terroristas, sus fuentes de financiación y otras conductas relacionadas con la seguridad.

Entre los componentes anunciados por el presidente se encuentran la creación de un registro de organizaciones terroristas, la posibilidad de congelar bienes y la suspensión de la contratación con el Estado para las medidas incluidas en las previstas. El proyecto también contempla sanciones por el uso de drones para atacar a ciudadanos y miembros de la Fuerza Pública, así como por la asonada contra esta institución.

En ese contexto, la eventual limitación de los pagos en efectivo en compras de alto valor introduce un componente financiero en la estrategia planteada por el Ejecutivo. La identificación del origen de los recursos y el seguimiento de las operaciones permitirían contar con información sobre los movimientos de dinero, un aspecto al que hizo referencia Asobancaria al respaldar la propuesta.

La iniciativa también se relaciona con el propósito anunciado por el Gobierno de actuar sobre las fuentes de financiación de las organizaciones terroristas. Durante su intervención, De la Espriella se refirió a quienes, según dijo, financian estas actividades mediante el narcotráfico o la minería ilegal, y sostuvo que no podrán ampararse en una denominación política para evitar las acciones de las autoridades.

El estatuto antiterrorista será presentado como un proyecto de ley ante el Congreso, donde deberá surtir el trámite legislativo correspondiente. Por ahora, las medidas anunciadas hacen parte de la propuesta del Gobierno y su alcance dependerá del contenido del proyecto y de las disposiciones que sean debatidas durante su trámite.

Además de las acciones relacionadas con la financiación de organizaciones terroristas, el mandatario defendió las medidas que su administración busca adoptar frente a las manifestaciones y los bloqueos. Afirmó que el Gobierno garantizará el derecho a la protesta pacífica, pero que las conductas que impliquen actos de violencia o impidan el paso de alimentos, medicamentos y trabajadores deben tener consecuencias legales.

“Ni un derecho menos para quien protesta en paz, ni un espacio más para quien destruye y hace terrorismo urbano”, manifestó el presidente al explicar su posición frente a las movilizaciones. También sostuvo que su administración protegerá a quienes se manifiestan pacíficamente y diferencia estas expresiones de las acciones que, en su interpretación, deben ser objeto de sanciones.

En materia de seguridad, De la Espriella comparó la respuesta que considera necesaria frente a la inseguridad con las medidas adoptadas durante la pandemia de covid-19. “Pues lo mismo tenemos que hacer en Colombia para atacar la pandemia de la inseguridad”, expresó durante la alocución.

Mientras el Gobierno prepara la presentación del estatuto ante el Legislativo, Asobancaria puso el foco en la posibilidad de establecer controles sobre las transacciones de alto valor realizadas en efectivo. Para el gremio, contar con mecanismos que permitan rastrear la procedencia de los recursos utilizados en la adquisición de inmuebles, vehículos y lotes es un elemento que contribuye a los esfuerzos contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.